فرابیمه بیمه ما
فرابیمه بیمه ما یکی از طرحهای جدید و کاربردی در حوزه بیمه عمر، سرمایهگذاری و مستمری است که با همکاری شرکت بیمه ما و بانک ملت ارائه میشود. این طرح برای افرادی طراحی شده که میخواهند از مزایای بیمه عمر و سرمایهگذاری استفاده کنند، اما ترجیح میدهند حق بیمه خود را از طریق تسهیلات بانکی پرداخت نمایند.
در طرح فرا بیمه، بیمهگذار میتواند تا سقف مشخص، از بانک ملت تسهیلات دریافت کند. این مبلغ به حساب بیمهای فرد واریز میشود و بیمهگذار از همان ابتدای قرارداد تحت پوششهای بیمه عمر، سرمایهگذاری و مستمری قرار میگیرد. بازپرداخت تسهیلات نیز به صورت اقساط ۳۶ ماهه انجام میشود.
اگر به دنبال روشی برای دریافت پوششهای بیمهای، ایجاد اندوخته، استفاده از تسهیلات بانکی و برنامهریزی برای آینده مالی خود هستید، طرح فرابیمه بیمه ما میتواند یکی از گزینههای مناسب برای بررسی باشد.
ارسال سریع بیمه نامه
پس از ثبت سفارش، بیمهنامه شما در کوتاهترین زمان صادر و برایتان ارسال میشود. فرقی ندارد کجا هستید؛ ما متعهدیم بیمهنامهتان بدون تأخیر به دستتان برسد.
خرید حضوری و آنلاین
شما میتوانید بیمه خود را بهصورت حضوری از نمایندگی ما تهیه کنید یا بهسادگی از طریق سایت،درخواست را ثبت کنید و مراحل را بدون مراجعه طی کنید.
صدور آنی
به کمک سیستم هوشمند صدور بیمهنامه، خرید شما بلافاصله ثبت و بیمهنامه در لحظه صادر میشود. دیگر نیازی به انتظارهای طولانی نیست.
همراه شما
از انتخاب بهترین طرح بیمه تا پشتیبانی پس از خرید، در تمام مسیر کنارتان هستیم. تیم پشتیبانی ما آماده پاسخگویی و راهنمایی شما در هر ساعت از شبانهروز است.
طرح فرابیمه چیست؟
طرح فرابیمه یک بیمه عمر و مستمری است که با استفاده از تسهیلات بانک ملت ارائه میشود. در این طرح، بیمهگذار به جای پرداخت تدریجی حق بیمه از منابع شخصی، میتواند مبلغ حق بیمه را از طریق وام بانکی تامین کند.
به زبان ساده، بانک ملت مبلغ تسهیلات را به حساب بیمهای فرد نزد بیمه ما واریز میکند و بیمهگذار اقساط وام را طی ۳۶ ماه پرداخت مینماید. در مقابل، فرد از پوششهای بیمه عمر، پوششهای حادثه، امراض خاص، ازکارافتادگی و امکان دریافت مستمری برخوردار میشود.
فرابیمه بانک ملت و بیمه ما چگونه کار میکند؟
فرآیند کلی طرح فرابیمه به این شکل است:
متقاضی درخواست خود را برای طرح فرابیمه ثبت میکند.
شرایط بانکی و بیمهای فرد بررسی میشود.
در صورت تایید استعلامها، تسهیلات بانک ملت برای بیمهگذار فعال میشود.
مبلغ وام به حساب بیمهای فرد نزد بیمه ما واریز میشود.
بیمهگذار اقساط تسهیلات را طی ۳۶ ماه پرداخت میکند.
بیمهنامه عمر و مستمری از ابتدای قرارداد فعال میشود.
در پایان مدت مشخص، بیمهگذار میتواند از اندوخته، بازخرید یا مستمری طبق شرایط بیمهنامه استفاده کند.
این ساختار باعث میشود بیمهگذار از همان ابتدای قرارداد، سرمایه اولیه بیشتری در سبد اندوخته خود داشته باشد و از پوششهای بیمهای با سقف بالاتر استفاده کند.
ویژگیهای طرح فرابیمه بیمه ما
طرح فرابیمه بیمه ما چند ویژگی مهم دارد که آن را از بیمه عمر معمولی متمایز میکند:
استفاده از تسهیلات بانک ملت
در این طرح، امکان استفاده از تسهیلات بانکی برای تامین حق بیمه وجود دارد. این موضوع باعث میشود بیمهگذار بدون نیاز به پرداخت یکجای سرمایه شخصی، بتواند وارد طرح شود.
بازپرداخت ۳۶ ماهه
بازپرداخت تسهیلات فرابیمه به صورت ۳۶ ماهه انجام میشود. این ویژگی به بیمهگذار کمک میکند هزینه طرح را به شکل منظم و قابل برنامهریزی پرداخت کند.
امکان دریافت وام تا سقف ۲۰۰ میلیون تومان
در طرح فرابیمه، متقاضیان واجد شرایط میتوانند تا سقف ۲۰۰ میلیون تومان تسهیلات دریافت کنند. مبلغ نهایی وام به شرایط فرد، تایید استعلامها و ضوابط بانک بستگی دارد.
خرید غیرحضوری و دیجیتال
یکی از مزایای این طرح، امکان انجام بخش زیادی از فرایند به صورت آنلاین و غیرحضوری است. این موضوع باعث میشود ثبت درخواست و پیگیری مراحل برای متقاضی سادهتر باشد.
پوششهای بیمهای متنوع
فرابیمه فقط یک طرح تسهیلاتی نیست. بیمهگذار در طول مدت بیمهنامه از پوششهایی مانند فوت به هر علت، فوت ناشی از حادثه، نقص عضو، هزینه پزشکی حادثه، امراض خاص، ازکارافتادگی و مستمری ازکارافتادگی برخوردار میشود.
امکان دریافت مستمری
در پایان مدت مشخص، بیمهگذار میتواند بر اساس شرایط بیمهنامه و اندوخته ایجادشده، درخواست دریافت مستمری داشته باشد. این ویژگی برای افرادی که به دنبال برنامهریزی مالی بلندمدت هستند، اهمیت زیادی دارد.
شرایط دریافت طرح فرابیمه
برای استفاده از طرح فرابیمه بیمه ما، متقاضی باید برخی شرایط اولیه را داشته باشد. مهمترین شرایط عبارتاند از:
داشتن حساب فعال در بانک ملت
از آنجا که تسهیلات این طرح از طریق بانک ملت ارائه میشود، متقاضی باید حساب فعال نزد بانک ملت داشته باشد یا نسبت به افتتاح حساب اقدام کند.
تایید استعلامهای بانکی
دریافت تسهیلات منوط به تایید استعلامهایی مانند نداشتن چک برگشتی، نداشتن بدهی بانکی، تطبیق شماره موبایل با کد ملی و سایر موارد مورد نیاز بانک است.
احراز هویت و امضای الکترونیکی
برای تکمیل فرآیند، متقاضی باید مراحل احراز هویت الکترونیکی و امضای دیجیتال را طبق ضوابط انجام دهد.
پرداخت منظم اقساط
پرداخت منظم اقساط یکی از مهمترین تعهدات بیمهگذار در این طرح است. عدم پرداخت اقساط میتواند بر وضعیت بیمهنامه اثر بگذارد و حتی باعث ابطال یا بازخرید بیمهنامه طبق شرایط قرارداد شود.
تفاوت فرابیمه با بیمه عمر معمولی
بیمه عمر و سرمایهگذاری معمولی معمولا با پرداخت تدریجی حق بیمه توسط بیمهگذار آغاز میشود. در این حالت، اندوخته بیمهنامه به مرور زمان رشد میکند و در سالهای ابتدایی ممکن است سرمایهگذاری هنوز به عدد قابل توجهی نرسیده باشد.
اما در طرح فرابیمه، مبلغ تسهیلات از ابتدا وارد حساب بیمهای فرد میشود. به همین دلیل، اندوخته از روزهای ابتدایی قرارداد فعالتر است و امکان دریافت پوششهای بیمهای با سقف بالاتر فراهم میشود.
به همین دلیل، فرابیمه برای افرادی مناسب است که میخواهند از مزایای بیمه عمر و مستمری استفاده کنند، اما به دنبال یک روش سریعتر برای ایجاد اندوخته اولیه و دریافت پوششهای بیشتر هستند.
مزایای طرح فرابیمه بیمه ما
مهمترین مزایای فرابیمه بیمه ما عبارتاند از:
استفاده از تسهیلات بانک ملت برای خرید بیمه عمر و مستمری
بازپرداخت ۳۶ ماهه اقساط
امکان دریافت وام تا سقف ۲۰۰ میلیون تومان
خرید آنلاین و غیرحضوری
فعال شدن پوششهای بیمهای از ابتدای قرارداد
امکان دریافت مستمری در آینده
مناسب برای اقشار مختلف جامعه
امکان ایجاد اندوخته و برنامهریزی مالی بلندمدت
پوششهایی مانند فوت، حادثه، امراض خاص و ازکارافتادگی
امکان انتخاب طرح متناسب با سن، هدف مالی و نیاز بیمهای
طرح فرابیمه مناسب چه کسانی است؟
طرح فرابیمه میتواند برای افراد زیر مناسب باشد:
افرادی که به دنبال بیمه عمر و سرمایهگذاری هستند
کسانی که میخواهند از تسهیلات بانکی برای خرید بیمه استفاده کنند
خانوادههایی که به فکر آینده مالی خود هستند
افرادی که میخواهند در آینده مستمری دریافت کنند
کسانی که به پوششهای بیمهای با سقف بالاتر نیاز دارند
افرادی که میخواهند با پرداخت اقساط ۳۶ ماهه، از مزایای بلندمدت بیمه استفاده کنند
البته انتخاب طرح مناسب باید بر اساس سن، توان پرداخت اقساط، هدف سرمایهگذاری، نیاز به پوششهای بیمهای و شرایط بانکی انجام شود.
خرید فرابیمه از نمایندگی ۱۶۳۰ بیمه ما
برای خرید فرابیمه، بهتر است پیش از ثبت درخواست، شرایط خود را با یک مشاور بیمه بررسی کنید. انتخاب مبلغ تسهیلات، طرح مناسب، مدت قرارداد، میزان پوششها و شرایط مستمری نیاز به بررسی دقیق دارد.
نمایندگی ۱۶۳۰ بیمه ما آماده ارائه مشاوره تخصصی برای خرید طرح فرابیمه بیمه ما است. کارشناسان این نمایندگی با بررسی شرایط مالی، سن، نیاز بیمهای و هدف سرمایهگذاری شما، مناسبترین طرح را پیشنهاد میدهند.
برای دریافت مشاوره رایگان، استعلام شرایط و ثبت درخواست خرید فرابیمه بیمه ما، با نمایندگی ۱۶۳۰ بیمه ما در ارتباط باشید.
مشاوره رایگان انواع بیمه نامه
سوالات متداول
طرح فرابیمه چیست؟
فرابیمه طرحی ترکیبی از بیمه عمر، مستمری و تسهیلات بانکی است که با همکاری بیمه ما و بانک ملت ارائه میشود. در این طرح، بیمهگذار میتواند با استفاده از تسهیلات بانک ملت، بیمه عمر و مستمری تهیه کند.
فرابیمه چه تفاوتی با بیمه عمر معمولی دارد؟
در بیمه عمر معمولی، حق بیمه به صورت تدریجی توسط بیمهگذار پرداخت میشود. اما در فرابیمه، مبلغ تسهیلات از ابتدا وارد حساب بیمهای فرد میشود و همین موضوع میتواند باعث ایجاد اندوخته اولیه بیشتر و پوششهای بالاتر شود.
سقف تسهیلات فرابیمه چقدر است؟
در طرح فرابیمه، امکان دریافت تسهیلات تا سقف ۲۰۰ میلیون تومان وجود دارد. مبلغ نهایی به شرایط متقاضی و تایید بانک بستگی دارد.
بازپرداخت تسهیلات فرابیمه چند ماهه است؟
بازپرداخت تسهیلات فرابیمه معمولا طی ۳۶ ماه انجام میشود.
آیا برای فرابیمه ضامن لازم است؟
طبق شرایط طرح، فرابیمه با تسهیلات بانکی بدون نیاز به ضامن ارائه میشود. البته تایید نهایی به استعلامها و ضوابط بانک بستگی دارد.
برای دریافت فرابیمه چه شرایطی لازم است؟
داشتن حساب فعال در بانک ملت، تایید استعلامهای بانکی، تطبیق شماره موبایل با کد ملی، نداشتن چک برگشتی یا بدهی معوق و انجام احراز هویت و امضای الکترونیکی از شرایط مهم این طرح است.
فرابیمه چه پوششهایی دارد؟
پوششهای فرابیمه میتواند شامل فوت به هر علت، فوت ناشی از حادثه، نقص عضو حادثه، هزینه پزشکی حادثه، امراض خاص، امراض خاص تکمیلی، ازکارافتادگی و مستمری ازکارافتادگی باشد.
آیا در طرح فرابیمه امکان دریافت مستمری وجود دارد؟
بله. بیمهگذار میتواند در زمانهای مشخص و طبق شرایط بیمهنامه، درخواست دریافت مستمری داشته باشد.
آیا فرابیمه به صورت آنلاین قابل خرید است؟
بخش زیادی از فرآیند فرابیمه به صورت دیجیتال و غیرحضوری انجام میشود. برای ثبت درخواست و بررسی شرایط، میتوانید از نمایندگی ۱۶۳۰ بیمه ما مشاوره بگیرید.
آیا همه افراد میتوانند فرابیمه بخرند؟
فرابیمه برای افراد مختلف قابل بررسی است، اما دریافت تسهیلات و صدور بیمهنامه به شرایط فرد، سن، استعلامهای بانکی، حساب بانک ملت و ضوابط بیمهنامه بستگی دارد.
اگر اقساط فرابیمه پرداخت نشود چه اتفاقی میافتد؟
پرداخت منظم اقساط ضروری است. در صورت عدم پرداخت اقساط، ممکن است بیمهنامه طبق شرایط قرارداد دچار مشکل، ابطال یا بازخرید شود.
چگونه فرابیمه بیمه ما را خریداری کنیم؟
برای خرید فرابیمه بیمه ما، میتوانید از نمایندگی ۱۶۳۰ بیمه ما مشاوره بگیرید تا بر اساس سن، شرایط بانکی، هدف مالی و توان پرداخت اقساط، بهترین طرح به شما پیشنهاد شود.